コア投資

2021/8/24

【知らないで始めるとヤバイ】米国ETFの積立投資が抱えるデメリット　TOP3

こんにちは。かわ吉です。 ETFってめちゃくちゃ便利ですよね。分散投資をしてくれて運用管理コストは安いし、米国ETFは年に4回も配当金を出してくれます。キャピタルとインカムを両方狙える手法です。そのような特徴もあるのでかわ吉は、月5万円の米国ETFの積立をしているわけです。ETFの積立投資はメリットばかりだと思われるかもしれませんが、いざ継続してみるとかなりのデメリットがあることに気づきました。しかもこのデメリットは、かなりえげつないものもあって人によっては積立を強制終了させられるリスクもあるんです。 ...

コア投資

2021/7/25

【投資初心者のあなたを救いたい】60代の人が検討すべき投資商品　TOP3

こんにちは。かわ吉です。資産運用は、人生を豊かにするツールとしては役に立ちます。ただリスクもありますから、リスクとうまく付き合いながら資産運用をしていく必要があります。付き合い方は年齢によって変わってきます。たとえば、私のような30代の人は給与が毎月入ってくる人が多いですから、資産運用で失敗しても給与や時間でその失敗をカバーできます。一方、退職された60代の人は収入は主に年金になってしまいますし残された時間も若い人より一般的には短いですから致命的な失敗は絶対にしてはいけません。そう考えると、60代 ...

コア投資

2021/7/20

【幸福度マシマシ！！】積立投資の目に見えないメリット　TOP3

こんにちは。かわ吉です。積立投資は、リスク分散には最適な投資手法です。一括投資の場合は、投資タイミングが非常に重要になります。だから、一括投資は難しいんです。積立投資は、買うタイミングを分散することで投資タイミングを失敗するリスクを小さくすることができます。そうすることで安心して投資を続けることができて、将来大きなお金を手にすることができる可能性があります。ただ積立投資は、将来に大きなお金を手にすることができる以外にたくさんの目に見えないメリットがあります。そこで今回は、積立投資の目に見えない ...

インカム投資コア投資

2021/7/11

【未来と今を掴み取れ！！】ETFが若い投資家に向いている理由　TOP3

こんにちは。かわ吉です。私の個人資産のポートフォリオの大半は、ETFで運用しています。その理由は、未来に使うお金だけではなく、今を生きるためのお金も手に入れることができるからです。端的に言うと、『未来を生きるための元本の値上がりも狙いながら、今を生きるためのお金(配当金等）を得ることができるということ』です。資産運用をしていると『今を捨てて老後のことばかり考えるなんてアホ！！』なんて言われることも多々ありますが、その意見もごもっともでお金を使う前に死んでしまっては本末転倒です。ただ今だけに全力を ...

コア投資

2021/7/4

【親御さん必見】地方国立大学にかかるリアルな学費　【最低300万円は必要】　

こんにちは。かわ吉です。仕事の中で、40代くらいのお客さまとお話ししているとお子さまの大学進学の教育費に対する不安をお持ちの方が多いです。なぜ不安になるかというと、そもそも大学進学にかかる費用が安くないことを知っており、でも具体的にどのくらい準備をすれば良いか分からないからです。逆を言えば、その費用が具体的に分かれば安心できる可能性があります。私は地方の国立大学を卒業しましたが、私の実体験を元に公開しようと思います。支出だけではなく奨学金なども使えば必要な金額も変わってきますからその点も含めてお伝 ...

コア投資

2021/7/1

【機会損失は大敵】一括投資は本当に危険なのか？？　【正しい使い方も解説】

こんにちは。かわ吉です。 iDeCoやつみたてNISAの普及により積立投資がリスクが低くて資産形成には役立つことが周知され始めています。それ自体は良いことなのですが、『積立投資が安全だから一括投資はしない！！』と考える人もいます。まとまった資金があるのにそれを毎月崩しながら積立投資をする人もいるくらいです。もちろんそれが悪い方法とは思いませんが、せっかくまとまった資金があるのに毎月数万円ずつしか投資資産が増えないのは大きな機会損失になる可能性があります。せっかく大きな上昇相場が来ても数百万円ある資産の ...

コア投資サテライト投資

2021/6/16

【注意点多数！？】米ドル外貨定期預金のデメリット

こんにちは。かわ吉です。前回、外貨定期預金のメリットについて解説しました。そこで今回は外貨定期預金のデメリットについて解説しようと思います。この記事を読んでいただくと、これから外貨定期預金を検討している人はこの商品を保有するときに気を付けなければいけないことが分かり、既に保有している人は外貨定期預金のデメリットを再認識することができると思います。シンプルで分かりやすいからという理由だけで保有するとあまり良い結果にならないかもしれません。ではいきましょう。 ①長期保有は報われにくい外貨定期預金の ...

コア投資サテライト投資

2021/6/16

【ゴミ商品なんかじゃない！！】米ドル外貨定期預金のメリット3選　　

こんにちは。かわ吉です。私個人の見解としては、資産運用を始めるなら株式・債券を中心とした金融商品で投資を始めることをオススメしています。ただ、投資経験のない人は『株式・債券』という単語を聞いただけでアレルギーを発症する人も少なからずいます。『株式や債券』にはアレルギーがあるけど、『為替』には親近感を持っている人も私の業務上でよくお会いします。なぜ『為替』に親近感がある人がいるのかというと、おそらく海外旅行などで両替の経験があったりニュースの最後で米ドルの為替が出ることも多いからだと思います。そのよう ...

コア投資

2021/7/1

【最強の仕組み！？】ファンドラップの３つのメリット　

こんにちは。かわ吉です。ファンドラップは、投資初心者に優しい商品の１つです。銀行や証券会社などの窓口で案内されることも多いと思います。ファンドラップが投資初心者の方に適している理由は、『資産運用に一切手間を掛けず行える』からです。銀行の定期預金の金利は下落傾向で現状に満足している人は少ないと思います。むしろただの金庫番として預けている感覚の人も多いと思います。そして何か対策をしたいけどその手段が分からないし、今から投資の勉強するエネルギーもない人が大半だと思います。そのような人でも、手間をかけずに資 ...