こんにちは。かわ吉です。
以前に予想分配金提示型ファンドの頂上決戦の記事を書きました。
グローバルAIファンド(予想分配金提示型)の方が受け取れる分配金も多くパフォーマンスも良いことが分かった
分配金やパフォーマンスにりたい投資家はグローバルAIファンド(予想分配金提示型）を検討すべき
ただこの比較はあくまでも予想分配金提示型ファンド同士で比較した結果です。分配金などのインカムを狙う仕組みとして毎月決算型ファンドを無視できません。
予想分配金提示型と毎月決算型の違いについては以下の記事で解説しておりますので詳しく知りたい方はまずこちらからご覧ください。
そこで今回は、予想分配金提示型ファンドと毎月決算型ファンドを比較してみてどちらが有利なのか確かめてみようと思います。
それぞれ比較するファンドは、予想分配金提示型ファンド代表として『AB米国成長株投信Dコース』で毎月決算型ファンド代表として『インベスコ世界厳選株式オープン(為替ヘッジなし）』です。
この記事を読んでいただくと以下のメリットがあります。
予想分配金提示型ファンドと毎月決算型ファンドのどちらを買うべきか？？
それぞれどのように使い分ければ良いのか？？
この記事が読者の商品選びの一助になれば幸いです。
ではいきましょう。
①純資産
まずは純資産から比較してみましょう。純資産が少ないとファンドマネージャーが資金を動かしにくくなり運用効率が悪くなります。さらに繰上償還のリスクも高まるため、長期保有したくてもできなく可能性も高まります。
AB米国成長株投信Dコースは純資産1兆円を超える超大型ファンドです。それだけ投資家の信頼を集めているファンドと言えるでしょう。
一方、インベスコ世界厳選株オープンについては931億円とAB米国成長株投信Dコースには見劣りします。ただ純資産の水準としては十分だと思いますので懸念事項にはならないと思います。
純資産はAB米国成長株投信Dコースの圧勝！！ただインベスコ世界厳選株オープンの純資産も十分な水準にあるから特に問題はなし！！
②運用管理コスト
次に運用管理コストを比較します。
運用管理コストはAB米国成長株投信Dコースの方が安いですね。歴史の長いアクティブファンドって運用管理コストが高くなる傾向がある気がします。この前に紹介したnetWIN GSテクノロジー株式ファンドも2％を超える運用管理コストでしたしね。
もちろんコストは安いに越したことはありません。ただそれは、パフォーマンスと天秤にかけた上で判断すべきです。コストだけで商品選定をすると思いがけない機会損失を被る可能性もあります。
運用管理コストはAB米国成長株投信Dコースに軍配！！インベスコのコストは高いがパフォーマンス次第で挽回可能！！
③パフォーマンス
次に重要なパフォーマンスを比較してみましょう。それぞれ歴史のあるファンドなので、パフォーマンスの差は如実に表れると思います。
おっと。。。たった7年でここまでの差が生まれていました。
具体的な数字でもっと詳しく比較してみましょう。
7年間で200％の差は大きすぎます。仮に1,000万円投資した場合、その差はなんと200万円です。同じ期間投資をしても、商品次第でここまでパフォーマンスに差が出るのは恐ろしいですね。やはり商品選びは非常に大切です。
パフォーマンスもAB米国成長株投信Dコースの圧勝！！インベスコ世界厳選株オープンはオワコンか。。。
④分配金
それぞれの商品を保有する目的は分配金などのインカムを得ることです。
パフォーマンスが悪くても少しでも分配金が多めに受け取れることがでいればインカム狙いの投資家のニーズを満たせるかもしれません。インベスコ世界厳選株オープンが挽回する最後のチャンスです。
では2014年9月以降の分配金実績を比較してみましょう。
恐ろしい結果が出ましたね。
受け取れる分配金もAB米国成長株投信Dコースの方が多いんです。インベスコ世界厳選株オープンはオワコン決定です。
分配金で比較してもAB米国成長株投信Dコースの勝利！！インベスコ世界厳選株オープンのHPは0になりました。。。
まとめ
今回は、予想分配金提示型ファンドと毎月決算型ファンドの代表格をそれぞれ比較してみました。
結論としては、
総合的に見てAB米国成長株投信Dコースの圧勝！！インベスコ世界厳選株オープンを選択する理由が分かりません。
やっぱり下馬評通り予想分配金提示型ファンドの方が優れているかもしれない。。。
AB米国成長株投信がいかに素晴らしいファンドであるかを再認識できましたね(笑)
以上。お役に立てれば嬉しいです。
AB米国成長株投信Dコースと予想分配金提示型ファンドの代表格であるグローバルAIファンド(予想分配金提示型)と比較してみました。このファンドは予想分配金提示型のダークホースです。
毎月分配型ファンドについてもっと知りたい人はこちらの書籍をご覧ください。少し古いかもしれませんが良い内容です。
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