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【買うな！！】アライアンスバーンスタイン米国成長株投信を買ってはいけない人 TOP3
こんにちは。かわ吉です。 AB米国成長株投信は、インカム狙いの投資家には最適な投資信託の１つです。 ただこの投資信託にもデメリットがあって投資家によっては相性が良くない可能性もあります。 そこで今回は、AB米国成長株投信を買わない方が良い人がどのような人なのか解説します。 この記事を読んでいただくとAB米国成長株投信を検討している人が、この投資信託と自分が合っているか判断できるようになり、自分に合った商品選びができるようになります。 ではいきましょう。 リスク許容度が高くない人 AB米国成長株投信は長期的 ...
【親御さん必見】地方国立大学にかかるリアルな学費 【最低300万円は必要】
こんにちは。かわ吉です。 仕事の中で、40代くらいのお客さまとお話ししているとお子さまの大学進学の教育費に対する不安をお持ちの方が多いです。 なぜ不安になるかというと、そもそも大学進学にかかる費用が安くないことを知っており、でも具体的にどのくらい準備をすれば良いか分からないからです。 逆を言えば、その費用が具体的に分かれば安心できる可能性があります。 私は地方の国立大学を卒業しましたが、私の実体験を元に公開しようと思います。支出だけではなく奨学金なども使えば必要な金額も変わってきますからその点も含めてお伝 ...
【弱点を強みに！！】銀行員が本物のファイナンシャルアドバイザーになる方法
こんにちは。かわ吉です。 私は現役地方銀行員でファイナンシャルアドバイザーをしております。最初は、とりあえず与えられた予算（ノルマ？）をこなすために必死になっておりました。 ただそのような働き方を続けているとふと疑問に思ってくることがあります。 それは『俺って誰のために働いているんだっけ？？』です。 上司は当たり前ですが数字ができているかどうかしか見ませんから、多少無理くり獲得した契約も評価されることもたくさんあります。 出世するためには、上司からの評価はマストですからしっかり評価するためにはしっかり成果 ...
【機会損失は大敵】一括投資は本当に危険なのか？？ 【正しい使い方も解説】
こんにちは。かわ吉です。 iDeCoやつみたてNISAの普及により積立投資がリスクが低くて資産形成には役立つことが周知され始めています。 それ自体は良いことなのですが、『積立投資が安全だから一括投資はしない！！』と考える人もいます。まとまった資金があるのにそれを毎月崩しながら積立投資をする人もいるくらいです。 もちろんそれが悪い方法とは思いませんが、せっかくまとまった資金があるのに毎月数万円ずつしか投資資産が増えないのは大きな機会損失になる可能性があります。せっかく大きな上昇相場が来ても数百万円ある資産の ...
【あまり知られていない？！】予想分配金提示型ファンドのデメリット３つ 【要注意】
こんにちは。かわ吉です。 予想分配金提示型ファンドはインカム狙いの投資家には最適な商品の１つです。 過去にメリットについて解説しました。 今回は、予想分配金提示型ファンドの弱点を３つ紹介します。 この記事を読んでいただくと、銀行や証券で予想分配金提示型ファンドを紹介されているけどデメリットがよく分からない人が、この商品の仕組みや特徴が分かり買うべきかどうか判断ができるようになります。 あとは、ネットの記事やYouTubeで予想分配金提示型ファンドがオススメされているけど注意点はないの？？と思われている方に ...
【予想分配金提示型シリーズ⑤】米国ツイン・スターズ・ファンド－予想分配金提示型－の魅力 【リスクを抑えたい人必見！！】
こんにちは。かわ吉です。 予想分配金提示型ファンドは、インカム狙いの投資家には最適な商品の１つです。 ただ予想分配金提示型が採用されるファンドって株式に投資しているファンドが大半なんです。つまりは、リスク度合いが高い商品が多いんです。 上の図は、予想分配金提示型ファンドの人気ナンバーワンのAB米国成長株投信Dコースのリスク・リターンです。 赤で囲った部分がこのファンドのリスクを表しているんですが、見方としては『リスク×２』がその期間で一番高いところから低いところの差を表しています。つまりはその期間の最大損 ...
【営業の苦悩】営業職で困っている人が漫画『正直不動産』を読むべき理由３つ 【無料で読める方法も紹介】
こんにちは。かわ吉です。 私の仕事の業務内容はファインシャルプランナーです。大きなくくりとしては営業職になります。営業職を経験された人なら分かると思いますが、毎日が数字との戦いです。 『お客さまの役に立つ提案をしたい！！でも予算を達成するためには手数料が高い商品を売らないといけないんだ。。。』という葛藤と『売る側の都合の良い説明をして商品を買ってもらった』ということに対する罪悪感との戦いです。 同僚に営業成績は良いけど契約の取り方が汚い人や、会社本位の提案しかしていない営業マンもいると思います。つらいこと ...
【予想分配金提示型シリーズ④】AB新興国成長株投信 VS AB米国成長株投信 【結論：両方保有しろ！？】
こんにちは。かわ吉です。 AB米国成長株投信は、予想分配金提示型ファンドの人気NO．１ファンドです。 銘柄選定に定評があるアライアンスバーンスタインですが、この運用会社は米国株式だけではなく新興国株式の投信も作っています。 そのファンドが『AB新興国成長株投信』なのですが、このファンドも予想分配金提示型があります。 『AB米国成長株投信のパフォーマンスが良好だから新興国成長株投信の方も良いファンドかも！！』と思われたかもしれません。 ただ必ずしもそのように言い切れなくてAB米国成長株投信を買う感覚でこのフ ...
【予想分配金提示型シリーズ③】インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンドは検討の余地はあるか？？ 【コスト最安！！】
こんにちは。かわ吉です。 過去の記事で予想分配金提示型ファンドを2つご紹介しました。 これらのファンドで共通しているデメリットとしてコストの高さが挙げられます。どうしても予想分配金提示型ファンドは運用管理コストが高くなる傾向があります。でも投資家としてはなるべく、運用管理コストは抑えたいところですよね。 そこで今回は運用管理コストが気になるインカム投資家の方に、予想分配金提示型ファンドの中で運用管理コストが安い『インベスコ 世界ブロックチェーン株式ファンド』をご紹介します。 この記事を読んでいただくことで ...
【予想分配金提示型シリーズ②】ベイリー・ギフォード世界長期成長株ファンド（愛称：ロイヤル・マイル）の魅力【エディンバラより愛をこめて】
こんにちは。かわ吉です。 予想分配金提示型シリーズの第2弾です。 前回は、テクノロジー関連株ファンド－ロボテック－を紹介しました。 ロボテックは、どちらかといえば先進国を中心とした予想分配金提示型ファンドでした。長期的に見れば先進国株式中心のポートフォリオは新興国を組み入れるよりパフォーマンスがよくなる傾向はあります。 ただ、これからもその傾向が続くとは限りません。長期投資をするにあたり中国などの新興国もポートフォリオに組み入れたいインカム投資家の方も多いと思います。 今回は、そのような投資家が検討すべき ...