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こんにちは。かわ吉です。 今はアメリカ株ブームです。銀行や証券会社が勧めてくる投信や株式はアメリカが中心になっています。確かに長期的に見ればアメリカ株のパフォーマンスには目を見張るものがあります。ただ運用期間を10年で区切ってみると、2000年代はアメリカ株のパフォーマンスは軟調でした。 上のチャートは2000年以降のS&P500種指数です。私たちの記憶に新しいのは2010年以降の株価の動きです。綺麗な右肩上がりになっていますが、赤色で囲った部分は、2010年以降のチャートとはかなり動きが違います ...

こんにちは。かわ吉です。 資産運用の土台として、ファンドラップやアメリカ株投信などは最適な資産の1つだと思います。そして、米国株関連の商品に投資しすぎてこれ以上米国株関連を増やすのも少し怖いと感じている人も多いと思います。 そのような人は、ある程度のコア資産の土台ができていると思うので、次は攻めや勉強のための投資であるサテライト投資も始めてみると良いです。ただサテライト投資って具体的にどこに投資すれば良いかイメージが湧かない人も多いと思います。 たとえば、サテライト投資の１つとして中国株への投資も面白いと ...

こんにちは。かわ吉です。 予想分配金提示型ファンドは、これからインカムを狙いたい投資家にとって最適な仕組みの1つになると思います。 理由としては、これまで投資信託で満たせなかったインカム投資家のニーズに応えることができるから。予想分配金提示型ファンドの本数ってまだまだ少ないからこの仕組みを知らない投資家も多いんです。 そこで今回は、まだ『予想分配金提示型ファンド』について徹底的に解説しようと思います。 この記事を読むと『予想分配金提示型ファンド』のメリットやデメリット、オススメファンドが分かるようになりま ...

こんにちは。かわ吉です。 私の考えるオススメ米国株式投信は、AB米国成長株投信です。理由としては、S&P500種指数よりも高いパフォーマンスと銘柄選定に定評があることです。さらに予想分配金提示型の仕組みもあるためインカム狙いの投資家にも最適な商品の一つです。 ただ、投資において商品を妄信することは大変危険です。投資信託にも長所があれば短所もあります。大切なのは、保有している商品にどのようなメリットがありどのようなリスクがあるのかを理解することです。 そこで今回は、米国株式投信で人気のファンドである ...

こんにちは。かわ吉です。 年金や給与だけでは、満足した生活には少しお金が足りない人は多いと思います。そして、ある程度まとまった資金をお持ちの人は、資産運用によってその不足分をカバーすることができます。 すでに、インカム収入を得るために資産運用にチャレンジされた人も多いと思います。そして、インカム収入を得る手段として、『毎月決算型ファンド』を購入された人も多いと思います。 ただこれらの毎月決算型ファンドを購入して後悔していまった人も多いと思います。というより後悔された人の方が、多いと思います。 そこで今回は ...

こんにちは。かわ吉です。 外貨定期預金は、銀行でも人気の商品の１つです。人気の理由は商品性のシンプルさだと思います。変動要因が、為替のみなので儲かっているか損しているかが保有者からすると分かりやすいんです。特に米ドル建てであれば、ニュースの最後などに米ドルの為替はキャスターがよく言っていますから自分で調べなくても勝手に情報が入ってきやすいです。一方、投資信託は仕組みが複雑なので元本割れしているときは、下がっている理由が分かりにくいため不安材料となり途中で解約してしまいがちです。米ドル建外貨定期預金はこれか ...

こんにちは。かわ吉です。 積立投資は、比較的誰でもできてリターンの再現性も高い投資手法だと思います。 ただ簡単に始められる投資手法ではあるけどある意味一番難しい投資手法だとも思っています。 それはなぜかというと、積立投資で将来の大きなリターンが約束されているのは『長期間に渡って積立投資を継続すること』ができた人だけだからです。 この『継続』が何より一番大変なんです。『継続』できないと、積立投資も失敗してしまう可能性があります。 本日は、この『継続』を邪魔する要素３つご紹介します。 この記事を読むことで、『 ...

こんにちは。かわ吉です。 『投資のソムリエ』は、人気ファンドの１つです。 このファンドの魅力に関しては過去の記事でまとめています。 徹底的にリスク管理をするファンドなので、これから投資を始めてみたいけど暴落が怖い投資家にとっては最良のファンドです。 ただこのような優良ファンドにも弱点があり使い方を間違えると、望まない結果になってしまう可能性もあります。 そこで本日は、『投資のソムリエ』の弱点とその弱点によってどのようなデメリットがあるか解説します。 今回の内容は、既にこのファンドを保有されている人やこれか ...

こんにちは。かわ吉です。 資産運用で重要なことの１つはリスク許容度に合った商品を選ぶこと。でも自分のリスク許容度が分からないから商品選びが不安な人も多い。 資産運用を続けていくと、自分のリスク許容度はなんとなく分かってくるものです。とはいえ、やはり下落相場になったときが怖くて資産運用が始められないという人は、リスクが徹底的に管理された商品から始めてみるのも良いと思います。 本日はリスクが徹底的に管理された投資信託を１つご紹介します。 『投資のソムリエ』 このファンドはアセットマネジメントOneが委託会社で ...

こんにちは。かわ吉です。 投資で狙うものは、大きく分けると元本の値上がりを狙うキャピタルゲインと分配金などの収入＋αを狙うインカムゲインがあります。インカムゲインを獲得するために毎月分配型の投信を保有している人も多いと思います。ただこの毎月分配型ファンドって注意が必要な商品も多くて、最近楽天証券でよく売れている毎月分配型ファンドの１つとして『ブラジル株式ツインαファンド(毎月分配型)ツインαコース』があります。今回はこのファンドを検討されている人やすでに保有されている人にお伝えしたいことがあるのでそれにつ ...